Nuovi controlli in vigore dal 09/10 sulle disposizioni di pagamento SEPA (bonifici SCT)

Il Regolamento (UE) 260/2012, come modificato dal Regolamento (UE) 886/2024, ha introdotto l’obbligo per la Banca di effettuare la verifica del beneficiario (VoP) sia per i bonifici SEPA istantanei che per i bonifici SEPA ordinari.

Tale previsione comporta che – a partire dal 9 ottobre 2025 – quando un cliente titolare di un conto di pagamento presso la banca impartisce un ordine di bonifico SEPA (ordinario o istantaneo), prima di confermare l’ordine di pagamento riceverà indicazioni dalla banca rispetto alla corrispondenza tra i dati del beneficiario che ha indicato al momento di inserimento dell’ordine di pagamento e quelli risultanti dagli archivi dell’intermediario dove il beneficiario detiene il conto a favore del quale è stato impartito l’ordine di bonifico. Sulla base delle informazioni ricevute potrà quindi decidere se confermare o meno l’ordine di pagamento o modificare i dati inseriti prima della sua conferma.